Il est 21 h 30, la data room est toujours en activité et l’équipe chargée de la transaction souhaite obtenir une vue claire des changements survenus depuis le matin. C’est à ce moment-là que l’IA démontre sa valeur en tant qu’outil d’accélération du traitement. Vous pouvez l’orienter vers un ensemble de documents défini et obtenir rapidement — pour tenir les délais — une liste d’alertes de risque générées par l’IA, un résumé des clauses pour chaque contrat et un tableau d’extraction de dispositions clés telles que le changement de contrôle, la cession, la résiliation, l’exclusivité et la loi applicable. Ce qui ne change pas, en revanche, c’est la posture professionnelle : les résultats fournis par l’IA constituent des ébauches soumises au jugement des avocats, et tout élément appelé à figurer dans les conclusions de la due diligence doit être validé par un avocat avant d’être transmis au client ou à l’équipe de la transaction.
Une utilisation judicieuse de l’IA dans le cadre d’une due diligence ne consiste pas à attendre une lecture « magique » de 800 contrats. Il s’agit plutôt de mettre en place un flux de travail où l’IA effectue un premier tri : organisation de la masse documentaire, regroupement des contrats similaires, identification des cas atypiques et génération d’un format de base cohérent pour l’examen humain. C’est ainsi que vous gagnez en efficacité sans perdre la maîtrise du processus d’examen. Le travail conserve sa nature propre de due diligence : c’est vous qui déterminez les éléments cruciaux pour la transaction, les informations manquantes, les points nécessitant l’intervention d’un spécialiste et les éléments pouvant être rapportés en toute confiance après une vérification dont la profondeur est adaptée au niveau de risque.
Le premier écran qui s’affiche généralement est un tableau de bord. Il présente souvent des décomptes, des catégories et des scores de confiance qui semblent suffisamment précis pour être transmis. L’objectif de ce cours est de vous apprendre à distinguer, au sein de ce tableau de bord, les éléments qui servent d’outil d’orientation immédiat de ceux qui ne deviennent exploitables qu’après vérification et validation. Découvrez le type de tableau de bord auquel nous faisons référence.
Lors des opérations de diligence raisonnable, les questions de responsabilité professionnelle surgissent dans des situations courantes. On vous demande de copier-coller un « contrat représentatif » dans un outil pour en obtenir un résumé rapide. Un collègue souhaite se fier aux alertes de risque générées par l’IA pour déterminer quels documents lire. Le fournisseur propose une fonctionnalité qui enregistre vos requêtes (prompts) pour améliorer son modèle. Il s’agit de décisions opérationnelles, et non théoriques, qui correspondent à trois obligations fondamentales auxquelles vous êtes déjà soumis.
Encadré : Le choix de l’outil détermine les limites de la confidentialité
Ne saisissez pas de documents confidentiels ou couverts par le secret professionnel relatifs à l’opération dans des outils d’IA non destinés aux entreprises. Utilisez la plateforme approuvée par votre organisation ainsi que ses contrôles de gouvernance des données ; vérifiez les politiques de conservation, les contrôles d’accès et les personnes habilitées à consulter les requêtes et les résultats avant de téléverser ou de copier-coller le moindre contenu client.
Vous aurez souvent à choisir entre deux configurations susceptibles de produire des résumés d’apparence similaire, mais impliquant des conséquences très différentes en matière de confidentialité et de supervision. Le critère de comparaison pertinent n’est pas de savoir « quel résumé est le plus agréable à lire », mais quelle configuration vous offre une maîtrise sur les données sortant de l’environnement de l’opération, sur leur stockage et sur la possibilité de documenter le processus de révision et de validation. Comparez ces deux configurations côte à côte.