La planificación de seguros para clientes comienza por identificar los posibles riesgos, qué se puede asegurar y dónde debe concluir la función del contador público certificado (CPA). Este curso ofrece a los CPA un marco práctico para revisar las coberturas personales y empresariales, determinar las necesidades y gestionar el tratamiento fiscal de determinadas pólizas conforme a la normativa vigente en EE. UU. para 2026. Está diseñado para profesionales que desean abordar el tema de los seguros con criterio técnico al asesorar a particulares y pequeñas empresas, sin derivar en la venta de productos.
El curso abarca el flujo de trabajo para la revisión de riesgos, el cálculo de necesidades de seguro de vida, la comparación entre seguros de vida temporal y permanente, el análisis de beneficios por ingresos en caso de invalidez, las implicaciones de la financiación de cuidados a largo plazo y el tratamiento fiscal de primas y beneficios. Asimismo, aborda los seguros de propiedad y accidentes, las pólizas de responsabilidad civil general (*umbrella*) y los seguros empresariales —incluyendo su uso para cubrir a personas clave y financiar acuerdos de compraventa—, concluyendo con un modelo de memorando de revisión de coberturas adecuado para contadores públicos (CPA) y las pautas sobre límites en las referencias a terceros.