Competências práticas de análise de seguros para contadores, abrangendo desde o mapeamento de riscos e a análise de coberturas até noções básicas de tributação e a elaboração de comunicados aos clientes em conformidade com as normas.
5 seções · 8 lições
Elabore um mapa de riscos do cliente, defina o escopo de uma revisão de seguros e estruture o plano de trabalho e a solicitação de dados necessários para um trabalho adequado à atuação de um contador público certificado (CPA).
1 liçãoCalcule a necessidade de seguro de vida, compare coberturas temporárias e permanentes com base nas mesmas premissas, analise a proteção de renda por invalidez e as respectivas regras tributárias para 2026, e estime a exposição a custos de cuidados de longa duração, considerando aspectos básicos de estruturação e tributação.
4 liçõesAvalie as coberturas de responsabilidade civil para pessoas físicas e pequenas empresas quanto a lacunas, exclusões, adequação de limites e coordenação entre apólices residenciais, de automóveis, *umbrella* e empresariais.
1 liçãoDefina as estruturas e os valores de cobertura para seguros de pessoas-chave e financiamento de acordos de compra e venda, bem como o tratamento fiscal habitual e as expectativas quanto à documentação.
1 liçãoElabore um memorando de revisão de cobertura em conformidade, que contemple lacunas, aspectos fiscais, itens de ação e limites de encaminhamento, utilizando um exemplo completo e detalhado de um cliente.
1 liçãoO planejamento de seguros para clientes começa pela identificação do que pode dar errado, do que é passível de seguro e de onde termina a atuação do contador (CPA). Este curso oferece aos profissionais uma estrutura prática para revisar coberturas pessoais e empresariais, dimensionar necessidades e lidar com o tratamento tributário de apólices selecionadas, à luz das normas vigentes nos EUA para 2026. O conteúdo foi desenvolvido para profissionais que desejam discutir seguros de forma inteligente com clientes pessoas físicas e pequenas empresas, sem enveredar pela venda de produtos.
O curso aborda o fluxo de trabalho para revisão de riscos, cálculos de necessidade de seguro de vida, comparações entre seguros de vida temporários e permanentes, análise de benefícios por invalidez, exposição ao financiamento de cuidados de longa duração e o tratamento tributário de prêmios e benefícios. Também trata de seguros de propriedade, responsabilidade civil, *umbrella* e empresariais — incluindo aplicações como cobertura para executivos-chave (*key person*) e financiamento de acordos de compra e venda (*buy-sell*) —, encerrando com um modelo de memorando de revisão de coberturas adequado para contadores (CPA) e orientações sobre os limites de encaminhamento profissional.
De gerentes de projeto e profissionais de operações a fundadores, analistas e equipes que estão adotando IA, o Fenzo é para quem quer melhorar no trabalho que já faz.
Tudo, desde usar IA para planejar projetos e analisar dados até melhorar processos, tomada de decisão, comunicação e execução. Se você consegue descrever a habilidade ou a tarefa, o Fenzo pode criar um curso sobre ela.
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Sim, o Fenzo funciona no navegador do seu celular.
Algo para interagir em cada seção.
Três descobertas de décadas de pesquisa sobre aprendizagem moldaram a construção de cada lição do Fenzo.
Taxa média de aprovação · Freeman et al., PNAS 2014
O que a ciência diz
Estudantes em aulas apenas expositivas têm 1,5× mais chances de reprovar.
Como o Fenzo faz
Toda lição do Fenzo é interativa. Nunca há leitura ou vídeo passivos.
Você faz por conta própriaA IA faz por você
Retenção de habilidades ao longo do tempo · com e sem prática
O que a ciência diz
Delegar o raciocínio à IA corrói justamente as habilidades que você quer desenvolver.
Como o Fenzo faz
O Fenzo faz você pensar — com orientação, mas nunca fazendo por você.
Prática de recuperaçãoReleitura
Memória de longo prazo · recuperação vs. releitura
O que a ciência diz
Recordar uma informação é melhor do que relê-la para construir uma compreensão duradoura.
Como o Fenzo faz
As lições incluem quizzes e perguntas de recordação para que o conteúdo fique.