Nutzen Sie die Fristen, Obergrenzen und Roth-Änderungen des SECURE-2.0-Gesetzes für die Kundenberatung im Jahr 2026.
4 Abschnitte · 8 Lektionen
Wenden Sie die wesentlichen Änderungen des SECURE 2.0-Gesetzes für 2026 auf einen konkreten Kundenfall an und ermitteln Sie anschließend das Eintrittsalter für die RMD (Required Minimum Distributions), die ersten Fristen sowie die Korrekturmaßnahmen für versäumte Ausschüttungen.
3 LektionenBerechnen Sie die Obergrenzen für Arbeitnehmerbeiträge (Deferrals) und Nachholbeiträge (Catch-up-Beiträge) für das Jahr 2026; prüfen Sie anschließend, wann Nachholbeiträge für Besserverdienende als Roth-Beiträge geleistet werden müssen und welche Konsequenzen entstehen, wenn der Vorsorgeplan diese Regelung nicht unterstützt.
2 LektionenÜberprüfen Sie die Verpflichtungen zur automatischen Anmeldung, die Roth-Optionen im Rahmen von betrieblichen Vorsorgeplänen sowie die Dokumentation für Überträge von 529-Plänen in Roth-IRAs, um sicherzustellen, dass die Empfehlungen für Ihre Kunden mit den aktuellen Planbestimmungen übereinstimmen.
2 LektionenPrüfen Sie Anträge auf straffreie Entnahmen und übertragen Sie Fragen zum „Saver’s Credit“ (für 2026) in Beratungshinweise zum „Saver’s Match“ (für 2027 und Folgejahre) für Ihre Kunden.
1 LektionSECURE 2.0 hat die Altersvorsorgeplanung von starren Regeln hin zu zeitpunktbezogenen Entscheidungen der Kunden verlagert – insbesondere in den Bereichen Mindestausschüttungen (RMDs), Obergrenzen für Nachholbeiträge (Catch-up-Beiträge), Roth-Optionen und Planstrukturierung. Dieser Kurs vermittelt Fachleuten aus den Bereichen Steuer- und Finanzplanung die nötige praktische Urteilskraft, um die aktuellen Grenzwerte für 2026 zu erläutern, melderelevante Probleme zu erkennen und klare Handlungsempfehlungen zu geben. Der Schwerpunkt liegt auf realen Kundensituationen, sodass die Regelungen direkt mit praxisorientierten Planungslösungen verknüpft werden, anstatt sich auf theoretische Aspekte zu beschränken.
Der Kurs behandelt die Eintrittsalter und ersten Fristen für erforderliche Mindestausschüttungen (RMDs), die Korrektur versäumter RMDs sowie die anfallende Sondersteuer, die Obergrenzen für Beitragsaufschub und Nachholbeiträge (Catch-up-Beiträge) für 2026, die Behandlung von Roth-Nachholbeiträgen für Besserverdienende, die Anforderungen an die automatische Anmeldung, Optionen für Roth-Beiträge innerhalb des Plans, Übertragungen von 529-Plänen auf Roth-IRAs, straffreie Entnahmen sowie die Kommunikation zum „Saver’s Match“-Programm.
Von Projektmanagern und Operations-Teams bis zu Gründern, Analysten und Teams, die KI einführen: Fenzo ist für alle, die in ihrer bisherigen Arbeit besser werden wollen.
Alles – vom Einsatz von KI für Projektplanung und Datenanalyse bis zu besseren Arbeitsabläufen, Entscheidungen, Kommunikation und Umsetzung. Wenn du die Fähigkeit oder Aufgabe beschreiben kannst, kann Fenzo einen Kurs dazu erstellen.
Ja. Erzähl Fenzo, was du machst, was du erreichen willst und wo du feststeckst – Fenzo passt den Kurs an deine Rolle, deine Ziele und die Arbeit an, die du tatsächlich erledigen musst.
Nein. Fenzo passt sich deinem Ausgangspunkt an – du kannst mit den Grundlagen beginnen oder direkt mit fortgeschrittenen Themen einsteigen.
Ja. Fenzo for Business bringt dein ganzes Team in einen Plan: gemeinsame Lizenzen, Kurse, die du zuweisen kannst, und Berichte darüber, wer was abgeschlossen hat.
Mehr über Fenzo for BusinessDu beschreibst zuerst dein Ziel oder machst eine kurze Kompetenzbewertung. Fenzo nutzt diesen Kontext, um deine Lücken zu erkennen und das Lernerlebnis darauf auszurichten.
Ja, Fenzo funktioniert im Browser deines Smartphones.
In jedem Abschnitt etwas zum Ausprobieren.
Drei Erkenntnisse aus Jahrzehnten der Lernforschung bestimmen, wie jede Fenzo-Lektion aufgebaut ist.
Durchschnittliche Bestehensquote · Freeman et al., PNAS 2014
Was die Wissenschaft sagt
Studierende in reinen Vorlesungskursen fallen 1,5-mal häufiger durch.
Wie Fenzo es umsetzt
Jede Fenzo-Lektion ist interaktiv. Kein passives Lesen oder Zuschauen, niemals.
Du arbeitest es selbst durchKI erledigt es für dich
Kompetenzerhalt im Zeitverlauf · mit vs. ohne Übung
Was die Wissenschaft sagt
Wer das Denken an die KI auslagert, schwächt genau die Fähigkeiten, die er aufbauen will.
Wie Fenzo es umsetzt
Bei Fenzo denkst du selbst – mit Anleitung, aber nie für dich erledigt.
AbrufübungenErneutes Lesen
Langfristiges Erinnern · Abrufen vs. erneutes Lesen
Was die Wissenschaft sagt
Informationen abzurufen ist für dauerhaftes Verständnis wirksamer, als sie erneut zu lesen.
Wie Fenzo es umsetzt
Die Lektionen enthalten Quizfragen und Abrufimpulse, damit es hängen bleibt.