Transforme as regras de prazos, os limites e as alterações relacionadas ao Roth da lei SECURE 2.0 em orientações para clientes em 2026.
4 seções · 8 lições
Aplique as principais alterações da lei SECURE 2.0 previstas para 2026 a um cenário específico de um cliente e, em seguida, determine as idades de início das RMDs (Distribuições Mínimas Obrigatórias), os primeiros prazos e as medidas corretivas para distribuições não realizadas.
3 liçõesCalcule os limites de diferimento e de contribuições adicionais (*catch-up*) dos empregados para 2026; em seguida, avalie em que situações as contribuições *catch-up* devem ser do tipo Roth para trabalhadores de renda mais alta e o que ocorre caso o plano não suporte essa regra.
2 liçõesAnalise as obrigações de adesão automática, as opções Roth em planos oferecidos pelo empregador e a documentação para a transferência de recursos de planos 529 para contas Roth IRA, a fim de garantir que as recomendações aos clientes estejam em conformidade com as regras atuais dos planos.
2 liçõesAvaliar solicitações de saque sem penalidade e converter dúvidas sobre o *Saver's Credit* de 2026 em orientações sobre o *Saver's Match* para 2027 em diante, destinadas aos clientes.
1 liçãoA lei SECURE 2.0 transformou o planejamento de aposentadoria, deslocando o foco de regras estáticas para decisões do cliente baseadas em datas específicas — especialmente no que diz respeito a distribuições mínimas obrigatórias (RMDs), limites de contribuições adicionais (*catch-up*), tratamento fiscal do tipo Roth e a estruturação dos planos. Este curso desenvolve o discernimento prático de profissionais de planejamento tributário e financeiro que precisam explicar os limites vigentes para 2026, identificar problemas de reporte e oferecer orientações claras sobre os próximos passos. O foco recai sobre situações reais vivenciadas pelos clientes, associando as regras a soluções de planejamento aplicáveis, em vez de apenas à teoria.
O curso aborda as idades de início e os primeiros prazos para as RMDs (Distribuições Mínimas Obrigatórias), a correção de RMDs não realizadas e o imposto incidente, os limites de diferimento e de contribuições adicionais (*catch-up*) para 2026, o tratamento das contribuições *catch-up* na modalidade Roth para participantes de renda mais alta, os requisitos de adesão automática, as opções de Roth dentro do plano, as transferências de planos 529 para contas Roth IRA, os saques isentos de penalidade e as comunicações sobre o *Saver's Match*.
De gerentes de projeto e profissionais de operações a fundadores, analistas e equipes que estão adotando IA, o Fenzo é para quem quer melhorar no trabalho que já faz.
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Algo para interagir em cada seção.
Três descobertas de décadas de pesquisa sobre aprendizagem moldaram a construção de cada lição do Fenzo.
Taxa média de aprovação · Freeman et al., PNAS 2014
O que a ciência diz
Estudantes em aulas apenas expositivas têm 1,5× mais chances de reprovar.
Como o Fenzo faz
Toda lição do Fenzo é interativa. Nunca há leitura ou vídeo passivos.
Você faz por conta própriaA IA faz por você
Retenção de habilidades ao longo do tempo · com e sem prática
O que a ciência diz
Delegar o raciocínio à IA corrói justamente as habilidades que você quer desenvolver.
Como o Fenzo faz
O Fenzo faz você pensar — com orientação, mas nunca fazendo por você.
Prática de recuperaçãoReleitura
Memória de longo prazo · recuperação vs. releitura
O que a ciência diz
Recordar uma informação é melhor do que relê-la para construir uma compreensão duradoura.
Como o Fenzo faz
As lições incluem quizzes e perguntas de recordação para que o conteúdo fique.